Investavimas į kriptovaliutas

Kas yra kriptovaliutos?

Kriptovaliutos – tai skaitmeninės arba virtualios valiutos, kurių saugumui užtikrinti naudojama kriptografija ir kurios veikia decentralizuotuose tinkluose, vadinamuose blokų grandinėmis. Kriptovaliutų koncepcija atsirado 2009 metais, sukūrus „Bitcoin”. Kriptovaliutos buvo sukurtos siekiant pasiūlyti decentralizuotą ir saugų vertės pervedimo būdą, nesiremiant tradiciniais tarpininkais, tokiais kaip bankai ar kitos finansų įstaigos.

Blokų grandinės technologija atlieka labai svarbų vaidmenį kriptovaliutų veikimui. Blokų grandinė yra paskirstytoji apskaitos knyga, kurioje saugiai ir skaidriai registruojami sandoriai. Kiekviename grandinės bloke pateikiamas sandorių sąrašas ir jis susietas su ankstesniu bloku naudojant kriptografinę hash funkciją. Dėl to beveik neįmanoma pakeisti sandorių duomenų, kai jie įtraukiami į blokų grandinę, ir taip užtikrinamas knygos vientisumas ir nekintamumas.

Nuo pat kriptovaliutų atsiradimo kriptovaliutų rinkos kapitalizacija, kuri rodo bendrą visų apyvartoje esančių kriptovaliutų vertę, labai išaugo.

Plačiau apie investavimą: Investavimas.

Kriptovaliutų kainos

Investavimo į kroptovaliutas privalumai ir trūkumai

Privalumai

Didelės grąžos potencialas. Istoriškai kriptovaliutos pasižymėjo didelės grąžos potencialu, o kai kurie ankstyvieji investuotojai gavo didžiulį pelną. Pavyzdžiui, bitkoinas, pirmoji ir žinomiausia kriptovaliuta, iš pradžių buvo vertinamas keliais centais už monetą, o vėliau pasiekė keliasdešimt tūkstančių JAV dolerių kainą. Kitos kriptovaliutos, pavyzdžiui, Ethereum, nuo pat savo atsiradimo taip pat patyrė eksponentinį augimą. Palyginti su tradicinėmis investicijomis, tokiomis kaip akcijos ir obligacijos, kriptovaliutos pademonstravo didesnės grąžos potencialą, nors ir su didesniu kintamumu. Tradicinės investicijos paprastai generuoja vienaženklę ar dviženklę grąžą, o kriptovaliutos kai kuriais atvejais pasiekė triženklį ar net keturženklį prieaugį.
Diversifikacija. Kriptovaliutoms dažnai būdinga maža koreliacija su tradiciniu finansiniu turtu, pavyzdžiui, akcijomis, obligacijomis ir žaliavomis. Tai reiškia, kad jų kainų pokyčiams nedaro didelės įtakos veiksniai, darantys įtaką šiam turtui. Todėl kriptovaliutų įtraukimas į diversifikuotą investicinį portfelį gali padėti sumažinti bendrą portfelio riziką. Investuodami į kriptovaliutas kartu su tradiciniu turtu, investuotojai gali potencialiai sumažinti bendrą portfelio riziką dėl nesusieto kriptovaliutų kainų pokyčių pobūdžio. Toks diversifikavimas gali lemti stabilesnę portfelio grąžą ir mažesnę didelių nuostolių tikimybę.
Decentralizacija ir sandoriai be sienų. Kriptovaliutos veikia decentralizuotuose tinkluose, kurie leidžia vykdyti sandorius be sienų, nenaudojant tokių tarpininkų kaip bankai. Dėl to gali būti lengviau ir ekonomiškiau pervesti lėšas tarptautiniu mastu arba palengvinti sandorius tarp skirtingose šalyse esančių šalių.
Technologinės inovacijos. Tokiose kriptovaliutose kaip Ethereum įdiegtos inovatyvios technologijos, pavyzdžiui, išmaniosios sutartys, t. y. savarankiškai vykdomos sutartys, kurių susitarimo sąlygos tiesiogiai įrašytos į kodą. Išmaniosios sutartys leidžia sudaryti veiksmingesnius ir saugesnius sandorius, nes automatizuoja procesus ir pašalina trečiųjų šalių tarpininkų poreikį. Decentralizuoti finansai, arba DeFi, yra sparčiai augantis sektorius, kuriame naudojama blokų grandinės technologija ir kriptovaliutos, kad būtų galima teikti tokias finansines paslaugas, kaip skolinimas, skolinimasis ir prekyba, nesinaudojant tradicinėmis finansų įstaigomis. Investuodami į kriptovaliutas, investuotojai gali susipažinti su DeFi erdvėje vykstančiu augimu ir inovacijomis.

Trūkumai

Rinkos nepastovumas. Kriptovaliutų rinkos garsėja dideliu kintamumu, o kainos dažnai smarkiai svyruoja per trumpus laikotarpius. Toks kintamumas gali lemti potencialų pelną, tačiau investuotojams, nepasirengusiems greitiems kainų pokyčiams, jis taip pat kelia didesnę nuostolių riziką. Dėl kriptovaliutų nepastovumo investuotojams gali tekti koreguoti savo investavimo strategijas, pavyzdžiui, nustatyti „stop-loss” pavedimus arba naudoti kitas rizikos valdymo priemones, kad apsaugotų savo investicijas.
Reguliavimo neapibrėžtumas. Kriptovaliutų reguliavimas įvairiose šalyse ir jurisdikcijose labai skiriasi, todėl investuotojams kyla neapibrėžtumas. Kai kurios šalys priėmė skaitmenines valiutas, o kitos įvedė griežtas taisykles arba visiškai uždraudė. Šis reguliavimo neapibrėžtumas gali turėti įtakos rinkai ir kriptovaliutų vertei. Kriptovaliutoms toliau populiarėjant, vyriausybės ir reguliavimo institucijos gali priimti naujus įstatymus ir reglamentus, kurie gali turėti įtakos rinkai. Šie pokyčiai investuotojams gali suteikti ir galimybių, ir iššūkių, taip pat gali turėti įtakos skaitmeninių valiutų vertei ir įsitvirtinimui.
Su saugumu susijusios problemos. Kriptovaliutų biržos ir piniginės gali būti pažeidžiamos įsilaužimų ir kibernetinių grėsmių, todėl investuotojų turtui gali kilti pavojus. Per kelerius metus įvyko daug plačiai nuskambėjusių įsilaužimų, dėl kurių skaitmeninis turtas prarado milijonus eurų. Todėl investuotojai, rinkdamiesi biržą ar piniginę, turi teikti pirmenybę saugumui ir laikytis geriausios praktikos, kad apsaugotų savo investicijas. Siekdami sumažinti saugumo riziką, investuotojai turėtų apsvarstyti galimybę savo kriptovaliutoms saugoti naudoti aparatines pinigines arba šaltojo saugojimo sprendimus, savo paskyrose įjungti dviejų veiksnių autentifikavimą (2FA) ir būti atsargūs dalydamiesi asmenine informacija internete.
Vartotojų apsaugos priemonių trūkumas. Kriptovaliutų sandoriai yra negrįžtami, t. y. kai sandoris patvirtinamas blokų grandinėje, jo negalima atšaukti. Šis negrįžtamumo trūkumas gali kelti sunkumų sukčiavimo, įsilaužimo ar naudotojo klaidos atvejais, nes gali būti ribotos galimybės atgauti prarastas lėšas. Daugelyje šalių kriptovaliutos nepripažįstamos teisėta mokėjimo priemone ir nereguliuojamos kaip tradicinis finansinis turtas. Dėl šio reguliavimo trūkumo investuotojams, kurie susiduria su problemomis, susijusiomis su jų investicijomis arba ginčais su kitomis šalimis, gali būti ribotos teisinės galimybės kreiptis į teismą.

Kriptovaliutos ir kriptovaliutų rinka

Pagrindinės kriptovaliutos

Bitcoinas (BTC). Bitkoinas yra pirmoji ir labiausiai žinoma kriptovaliuta, kurią 2009 m. sukūrė Satoshi Nakamoto. Būdamas kriptovaliutų rinkos pradininkas, bitkoinas turi didžiausią rinkos kapitalizaciją ir dėl ribotos pasiūlos ir vertės saugojimo savybių dažnai laikomas skaitmenine aukso alternatyva.
Ethereum (ETH). Ethereum yra antra pagal rinkos kapitalizaciją kriptovaliuta, žinoma dėl savo išmaniųjų sutarčių funkcijos, kuri leidžia kurti decentralizuotas taikomąsias programas (dApps) ir plėtoti DeFi sektorių. Ethereum gimtoji valiuta eteris (ETH) naudojama sandoriams ir išmaniosioms sutartims Ethereum tinkle vykdyti.
Kitos kriptovaliutos. Be „Bitcoin” ir „Ethereum”, yra tūkstančiai kitų kriptovaliutų, kurių kiekviena pasižymi unikaliomis savybėmis ir naudojimo atvejais. Keletas pavyzdžių: „Binance Coin” (BNB), kuri palaiko „Binance” ekosistemą; „Cardano” (ADA), kurios tikslas – sukurti lengviau keičiamo dydžio ir efektyviau energiją vartojančią blokų grandinės platformą; ir „Solana” (SOL), kurioje daugiausia dėmesio skiriama greitiems ir pigiems sandoriams.

Rinkos tendencijos

Kriptovaliutų rinkos, kaip ir tradicinės finansų rinkos, linkusios judėti ciklais. Šiuos ciklus gali lemti įvairūs veiksniai, pavyzdžiui, technologinė pažanga, reguliavimo pokyčiai ir rinkos nuotaikos. Išstudijavę ankstesnius rinkos ciklus ir supratę juos lemiančius veiksnius, investuotojai gali geriau numatyti ateities tendencijas ir priimti labiau pagrįstus investicinius sprendimus.

Kriptovaliutų kainas veikiantys veiksniai

Pasiūla ir paklausa. Kriptovaliutos kainą visų pirma lemia pasiūla ir paklausa: kainos paprastai kyla, kai paklausa viršija pasiūlą, ir krinta, kai pasiūla viršija paklausą. Pasiūlai ir paklausai įtakos gali turėti tokie veiksniai kaip rinkos nuotaikos, technologinė pažanga ir makroekonominiai įvykiai.
Technologinė pažanga. Blokų grandinės technologijos naujovės ir naujų kriptovaliutų panaudojimo atvejų kūrimas gali turėti didelės įtakos jų kainoms. Pavyzdžiui, DeFi sektoriaus augimas ir išmaniųjų sutarčių įdiegimas prisidėjo prie Ethereum vertės kilimo.
Reguliavimo pokyčiai. Reguliavimo pokyčiai taip pat gali turėti įtakos kriptovaliutų kainoms, nes nauji įstatymai ir reglamentai gali turėti įtakos rinkos nuotaikoms, priėmimui ir bendram skaitmeninės valiutos gyvybingumui.
Rinkos nuotaikos. Rinkos nuotaikos atlieka labai svarbų vaidmenį nustatant kriptovaliutų kainą, nes investuotojų emocijos ir suvokimas gali lemti pirkimo arba pardavimo elgseną. Teigiamos nuotaikos gali lemti kainos augimą, o neigiamos – kritimą.

Investavimo į kriptovaliutas strategijos

Investavimo tikslų nustatymas

Investavimo trukmė. Prieš investuojant į kriptovaliutas, labai svarbu nustatyti savo investavimo tikslus ir laiko horizontą. Ar investuojate siekdami trumpalaikio pelno, ar ilgalaikio turto kaupimo? Jūsų laiko horizontas turės įtakos jūsų investavimo strategijai ir rizikos, kurią esate pasirengę prisiimti, lygiui.
Rizikos tolerancija. Investuojant į kriptovaliutas, atsižvelgiant į jų nepastovų pobūdį, labai svarbu suprasti savo rizikos toleranciją. Didesnę rizikos toleranciją turintiems investuotojams gali būti patogiau skirti didesnę savo portfelio dalį skaitmeninėms valiutoms, o mažesnę rizikos toleranciją turintys investuotojai gali rinktis konservatyvesnį požiūrį.

Diversifikavimas

Kriptovaliutų ir tradicinių investicijų subalansavimas. Diversifikavimas yra pagrindinis investavimo principas, nes jis padeda paskirstyti riziką įvairiam turtui. Investuojant į kriptovaliutas, svarbu išlaikyti subalansuotą portfelį, į kurį įeina ir skaitmeninis, ir tradicinis turtas, pavyzdžiui, akcijos, obligacijos ir nekilnojamasis turtas.
Paskirstymas tarp skirtingų kriptovaliutų. Be diversifikavimo tarp tradicinio ir skaitmeninio turto, investuotojai taip pat turėtų apsvarstyti galimybę diversifikuoti turimas kriptovaliutas. Tai gali būti investavimas į pripažintų kriptovaliutų, tokių kaip „Bitcoin” ir „Ethereum”, taip pat naujesnių ar mažesnių projektų, turinčių augimo potencialą, derinį.

Aktyvus ir pasyvus investavimas

Aktyvus investavimas apima aktyvų savo investicijų į kriptovaliutas valdymą, prekiaujant į pozicijas ir iš pozicijų, atsižvelgiant į rinkos sąlygas ir tyrimus. Šis metodas potencialiai gali duoti didesnę grąžą, tačiau reikalauja daugiau laiko, pastangų ir žinių. Pasyvus investavimas, priešingai, apima ilgalaikį kriptovaliutų pirkimą ir laikymą, kai prekybos veikla yra minimali. Šis metodas paprastai reikalauja mažiau laiko ir vis tiek gali duoti didelę grąžą, ypač augančioje rinkoje.

Kriptovaliutų platformos ir piniginės pasirinkimas

Kriptovaliutų biržos pasirinkimas

Saugumas. Renkantis kriptovaliutų keityklą labai svarbu teikti pirmenybę saugumui. Ieškokite biržų, turinčių patikimą istoriją, patikimas saugumo priemones ir naudotojų lėšų draudimą.
Mokesčiai ir sandorių išlaidos. Biržos taiko mokesčius už prekybą, lėšų įnešimą ir išėmimą. Palyginkite skirtingų biržų mokesčių struktūrą, kad rastumėte tokią, kuri geriausiai atitiktų jūsų prekybos įpročius ir investavimo strategiją.
Palaikomos kriptovaliutos. Ne visos biržos palaiko tas pačias kriptovaliutas. Įsitikinkite, kad jūsų pasirinkta birža siūlo skaitmeninį turtą, kuriuo norite prekiauti.

Kriptovaliutų piniginių tipai

Karštosios piniginės vs. šaltosios piniginės. Karštosios piniginės yra prijungtos prie interneto ir užtikrina patogumą bei paprastą naudojimą, tačiau yra labiau pažeidžiamos įsilaužimų. Šaltosios piniginės, dar vadinamos aparatinėmis piniginėmis arba neprisijungusiomis piniginėmis, saugo kriptovaliutą neprisijungusios prie interneto ir užtikrina didesnį saugumą mažesnio prieinamumo sąskaita.
Aparatinės piniginės. Aparatinės piniginės yra fiziniai įrenginiai, kuriuose saugiai saugomi privatūs raktai neprisijungus prie interneto. Jos laikomos vienu saugiausių kriptovaliutų saugojimo būdų.
Programinės piniginės. Programinės piniginės – tai programos, kurias galima įdiegti kompiuteryje arba mobiliajame įrenginyje. Nors jos suteikia daugiau patogumo nei aparatinės piniginės, jos taip pat yra jautresnės saugumo rizikai.
Saugomos ir nesaugomos piniginės. Saugomąsias pinigines valdo trečiosios šalys, kurios naudotojų vardu saugo privačius raktus. Kita vertus, ne saugotojų piniginės leidžia naudotojams patiems kontroliuoti savo privačius raktus. Nors saugomos piniginės gali suteikti papildomų funkcijų ir paslaugų, ne saugomos piniginės užtikrina didesnį jūsų lėšų saugumą ir kontrolę.